Vermögensanlage und -steuerung
- Vermögensanlage iAnlage des Vermögens gemäß Zielen und Risikoprofil.
- Immobilienverwaltung iVerwaltung, Vermietung und Entwicklung von Immobilienvermögen.
- Reporting & Controlling iRegelmäßige Auswertungen zu Vermögen, Rendite, Risiko und Liquidität.
- Finanzplanung iPlanung von Einnahmen/Ausgaben, Liquidität und Szenarien.
- Aufbau Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
- Philanthropie-Beratung iStrukturierte Spenden- und Stiftungsaktivitäten.
Familienunternehmen
Steuern & Recht
- Vermögensstrukturierung iRechtliche & steuerliche Organisation von Vermögen.
- Nachfolgeplanung iGeordnete Übertragung von Vermögen und Verantwortung auf die nächste Generation.
- Asset Protection iSchutz von Vermögenswerten vor Haftungs- und Zugriffsrisiken.
- Internationale Mobilität iRelocation Services, Vermögens- und Steuerplanung bei Wohnsitzwechseln über Grenzen hinweg.
- Aufbau Family Office iKonzeption und Implementierung eines eigenen Family Offices.
Administration
Persönliche Services
Zielrendite
Die Zielrendite beschreibt den angestrebten Ertrag einer Kapitalanlage oder eines Gesamtvermögens innerhalb eines definierten Zeitraums. Sie ist ein zentrales Steuerungselement der Anlagestrategie und dient als Orientierung für die Auswahl von Assetklassen, die Struktur des Portfolios und das akzeptierte Risikoprofil. Die Zielrendite wird meist als jährlicher Prozentsatz angegeben und steht in engem Zusammenhang mit der strategischen Asset Allocation.
Vermögensziele
Die Zielrendite orientiert sich an den langfristigen Vermögenszielen der Familie – etwa Kapitalerhalt, realem Vermögenszuwachs oder regelmäßigen Ausschüttungen. Sie berücksichtigt neben den individuellen Anlagezielen auch steuerliche Rahmenbedingungen, Liquiditätsanforderungen und den Zeithorizont über Generationen hinweg.
Eine realistische Zielrendite entsteht aus dem Gleichgewicht zwischen Renditechancen und Risikotragfähigkeit. Während zu hohe Erwartungen zu unangemessenem Risiko führen können, mindert eine zu konservative Zielsetzung das reale Wachstum des Vermögens. Im professionellen Portfoliomanagement wird die Zielrendite regelmäßig überprüft, an Marktbedingungen angepasst und mit Hilfe von Reporting und Controlling überwacht. Sie ist damit nicht nur eine Kennzahl, sondern Ausdruck einer strategisch abgestimmten Vermögenssteuerung.